Криптовалюты не дают никакой защиты от грязных сделок. Отмывание денег через них с каждым годом становится все более популярным. До 10% экономических активов криминального происхождения отмываются с помощью криптовалют. Чаще всего для этих целей используется биткоин, самая популярная, но анонимная криптовалюта.
Отмывание денег через искусство
Что отличает предметы искусства от других? Очень субъективное ценообразование. Кроме того, сделки с предметами искусства предполагают высокий уровень конфиденциальности. Покупатели обычно пользуются услугами посредников и поэтому остаются анонимными.
По данным ООН, на рынке предметов искусства ежегодно совершается незаконных сделок на сумму 3 миллиарда долларов США, и появление НФТ открыло новые перспективы для этого сектора, причем совсем не обязательно тратиться на логистику.
Как происходит отмывание денег через стримеров?
Отмывание денег через пожертвования еще проще. Главное — найти легкого стримера, который согласится принять «подставу» под процент. Подозрительные граждане заранее договариваются со стримером.
Они жертвуют ему деньги во время трансляции или даже вне ее. Затем стример забирает эти деньги и отправляет их мошеннику, который оставляет себе оговоренный процент.
Отмывание денег через азартные игры
Вы долго полоскаете деньги в казино. Вы даете владельцу сайта деньги, а сами приходите и выигрываете их «легально» за игровым столом. Онлайн-казино, как и НФТ на рынке искусства, открывают новые дороги. Опять же, вам даже не нужно никуда ехать.
Авторы InvestFuture не представляют собой использование незаконных манипуляций с деньгами. Размещенная информация носит информационный характер и призвана предостеречь читателей от незаконной деятельности третьих лиц.
Оцените этот материал:.
Подпишитесь на канал Telegraph — расскажите нам, куда вложить деньги в 2024 году
Правовое регулирование денег
Отмывание денег — это перевод активов или денег из криминальной деятельности в легальную. Другими словами, это перевод черных денег и электронной валюты из подполья в легальную зону с целью обналички капитала и предоставления его в общественное пользование.
Наиболее распространенной причиной отмывания денег является их сохранение. Если все средства находятся в банке, их сложнее украсть, чем если они сложены в углу дома.
Вторая причина — личная безопасность. Если расходы человека не соответствуют его доходам, налоговая служба задаст вопрос, откуда взялись средства.
Третья причина — мобильность. Перевод денег с банковского счета может быть быстрым, но перевод наличных в чемодан занимает гораздо больше времени. Появление электронных денег и криптовалют упростило этот процесс, но чтобы купить биткоин или соответствующую валюту, наличные нужно куда-то привезти и где-то отразить.
Наличные в России
В России практически нет законодательства, регулирующего наличные деньги: в 2014 году власти намеревались ввести лимит движения среди граждан в 600 000 рублей, а затем перейти на 300 000 рублей; в 2016 году запуск этой идеи был перенесен на 2019 год, но зарубежные От нее отказались из-за санкций. Для поддержания функционирования и развития платежеспособности страны, о чем говорят в правительстве.
Однако есть некоторые оттенки Закон № 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» гласит: «Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма». В нем говорится, что банки должны обязательно проверять денежные операции на сумму свыше 600 000 рублей. Сюда входят денежные операции, осуществляемые через банки, такие как вклады наличных денег на счетах юридических лиц, а также вклады и рынки в иностранной валюте.
Банки не обязаны сообщать об этих операциях в уполномоченный орган (ЦБ РФ, Росфинмониторинг), но должны предоставлять информацию по запросу и могут направлять информацию по собственной инициативе, если обнаружат систематическую закономерность.
Банки обязаны сообщать в ближайшее отделение Федеральной налоговой службы обо всех вкладах или счетах физических лиц, организаций и индивидуальных компаний. Однако это не относится к сумме средств на счете. Данная информация может быть предоставлена только по запросу уполномоченной организации, например, налогового органа или другой уполномоченной организации.
В случае покупки квартиры или автомобиля ФНС также получает информацию об имуществе для целей исчисления налога, но не выясняет источник средств для этих сделок.
Скупка и приобретение партий бриллиантов хорошо известна.115 Согласно ФЗ о рынке драгоценных металлов и драгоценных камней, следует обращаться в компетентные органы. В результате ювелиры могут на законных основаниях требовать паспорт при покупке.
В России контроль за оборотом денег и имущества возложен на Росфинмониторинг — он может запросить у банков информацию о происхождении капитала. После проверки информация может быть направлена в налоговые органы или в полицию.
Налоговая проверка может состояться только в том случае, если инспектор сравнит доходы и расходы человека и подтвердит, что безработный приобретает имущество стоимостью в миллионы. Тогда возникают вопросы.
В России классический западный метод «отмывания» не так популярен — чаще всего используется система возмещения расходов, что связано с отсутствием жесткого контроля за наличностью.
Пример употребления на «Секрете»
‘Более трех москвичей (37% опрошенных) назвали отмывание денег у строительных компаний главной целью программ капитального ремонта. Об этом свидетельствуют результаты опроса, проведенного ВЦИОМ».
Происхождение термина
Это выражение появилось в 1920-х годах в США. Считается, что американская мафия открывала прачечные, чтобы узаконить свои незаконные доходы. Достоверных доказательств этому нет, но термин широко использовался.
Практика
Методы отмывания денег очень разнообразны, и преступники обладают большим воображением и творческим потенциалом. Например, для отмывания денег могут использоваться фильмы. Знаменитый фильм «Волк с Уолл-стрит» был замешан в подобном скандале.
Этот метод активно использовался и в России: в 1990-е годы организованные преступные группировки тесно сотрудничали с независимыми киностудиями.
Видеоигры также используются для отмывания денег. Преступники используют элементы, украденные с чужих банковских карт, для покупки игровой валюты и продажи ее игрокам за реальные деньги.
Панамские документы» (конфиденциальные документы Mossack Fonseca от 2015 года) вызвали большую волну разоблачений. Они показали, что владение оффшорными акциями может скрывать преступные доходы как в частном порядке, так и через трасты и учреждения. В результате банки и брокеры усилили проверку своих клиентов.
Их задача — определить конечных бенефициаров оффшорных активов и источник их дохода. Если происхождение актива проверить не удается, то такому клиенту отказывают в сделке.
Противодействие
В России для борьбы с подобной практикой существует специальный «Закон о противодействии отмыванию денег» (115-ФЗ). Закон предусматривает, что финансовые органы должны отслеживать все банковские операции, превышающие 600 000 рублей. Если финансовый надзор подозревает нарушения, счета бизнесменов блокируются. Закон становится все более строгим.
Кроме того, Центральный банк запустил платформу для банков, которая оценивает надежность бизнеса и классифицирует заемщиков по трем зонам — зеленой, желтой и красной. Бизнес в последней зоне блокируется службой.
Банк, но только без лицензии
Согласно давнему уголовному делу, в 2016 году жители Нальчика решили заработать на простом, старом как мир теневой экономике. Преступники создали предприятие, которое по сути является банком, но с лицензией. Компания работала с физическими и юридическими лицами и занималась тем, что в соответствии с законом считается банковской деятельностью.
- Она открывала и вела счета и
- осуществляла денежные переводы от имени своих клиентов, а также
- и получала наличные деньги, и
- и кассовое обслуживание.